招商银行绍兴分行成功堵截一起理财投资诈骗事件
——招商银行绍兴分行金融强化消费者保护系列报道之二
今年以来，浙江银保监局在全辖开展以“防诈防骗防误导”为主要内容、以“做金融明白人”为主题的预防性、系列性的消费者权益保护宣教活动。招商银行绍兴分行认真落实市委市政府工作部署，在绍兴银保监分局的指导下，深入贯彻“以人民为中心”的发展思想，加强公众金融知识宣传教育，切实保护金融消费者合法权益。近日，一名30多岁男性客户因手机银行转账已达日限额无法继续转账，转而来招商银行绍兴分行网点柜面办理转账汇款30000元。柜员询问客户汇款用途及收方信息时，客户称转账到一款“启元创信”APP进行杠杆期货投资，收款人不认识且不知悉。交流中客户向柜员提供了与客服的聊天记录及APP操作演示，并称前期已投资20余万且资金收益还不错，已经提现8、9万元，此次得到消息表示最近行情比较好，于是从东方财富中提前赎回，决定本次多投资一些，以便获得高额收益。该平台客服要求客户资金先转入名叫梁某的个人账户，再由梁某转入APP进行投资，并且前期客户投资均转给“凤庆县某种植”账户。此时，该行柜员根据工作经验，已经判断出这是理财投资诈骗案，继续与客户沟通并将该情况上报运营主管，当班主管及区总收到情况后，立即上报当地反诈中心，并至柜台与客户沟通，再次了解情况并将初步判断告知客户。但客户听到风险提醒及劝阻后仍认为投资无问题，要求继续办理汇款业务。客户在与招行人员沟通中，一直通过手机联系他人，后听到无法立即办理汇款后表示自己还有其他事情，不再办理汇款并立即离开网点。10分钟后，民警到达网点了解情况，初步判断应为电信诈骗，向该行了解客户信息后，表示会对客户进行劝阻及教育警示。招商银行绍兴分行将继续落实好金融知识宣传义务，引导客户增强风险防范意识，不断夯实“学知识、懂防范、会维权”的金融秩序基础，守好人民群众的“钱袋子”，为建立安全稳定的金融环境贡献招行力量。
