警银联动 共筑反诈防线
--招商银行绍兴分行成功堵截一起假冒“律师”诈骗事件
近日，一位60多岁的大爷急匆匆来到招商银行绍兴分行营业部，想要修改在该行预留的实名手机号，并绑定手机银行。大堂经理留意到客户年纪较大，且在已有预留手机号的情况下特意去办了一张副卡，想要同时预留两个手机号且都能登录手机银行，于是询问客户业务办理用途。沟通中客户表现出不耐烦，对办理业务的诉求支支吾吾，表示“你们银行肯定可以办理的”。大堂经理高度警觉，意识到客户有可能正在遭受电信诈骗。厅堂协作识陷阱
大堂经理察觉端倪后立即将客户引导至运营主管处，一番沟通后客户终于道出原委：客户在网上认识了一名所谓替人处理信用卡债务的“律师”，前期已向客户索要所有银行账户的基本信息及其个人信息，客户支付了500元签署合同后，目前“律师”要求客户办一个实名的手机副卡寄送过去，后续还要打款1万余元相关费用，“律师”便会替客户与银行协商信用卡利息减免。了解了前因后果，运营主管更确信客户正在遭受电信诈骗，循循善诱的揭露了诈骗陷阱：一旦将银行预留手机号修改成副卡号码并将副卡寄给“律师”，其便可以直接通过手机银行登录客户账户，如果密码再被窃取，客户借记卡及信用卡都存在被盗用风险。银行信用卡催收专员会直接和有信用卡欠款的客户沟通减免规则，不会通过所谓中介“律师”来处理。提示客户要通过有公信力的或者国家公布的正规渠道如律师协会官网去核实“律师”执业信息及工商营业执照、经营情况等，做到一看二查三核实，尤其是通过网络或他人介绍的律师切不可只依靠网络、电话进行沟通。警银协作阻骗局
考虑到客户已泄露了诸多个人信息及银行账户信息，在对客户进行诈骗环节分析与反诈宣传教育的同时，运营主管联系了当地反诈中心来现场协助。民警到场后大家又一起进行复盘，警示到该类“律师”诈骗一般通过各网络平台“广撒网、小金额、分次缴”的形式作案，客户仔细回想后也回过神意识到了事件中的诸多可疑环节。随后民警将客户带至派出所做笔录，收集案件信息并对客户进行反诈视频教育。客户与民警走前对招行工作人员的警觉仔细与耐心劝导表示了衷心感谢，肯定了招行的贴心服务，让老人免遭电信诈骗。利民之事，丝发必兴；厉民之事，毫末必去。随着诈骗手段日益多样化，很多老人家子女不在身边，非常容易被骗。招商银行绍兴分行坚持认真贯彻落实《反电信网络诈骗法》，强化内部联动及外部协同，全力提升反诈预警能力，在业务工作中恪尽职守，专业尽责，擦亮眼睛，关注“一老一小一新”帮助客户盯紧钱袋子，识别诈骗分子，筑牢电信诈骗的“最后一公里”防线。
